大家好，如果您还对基金中单位净值和累计净值是什么意思不太了解，没有关系，今天就由本站为大家分享基金中单位净值和累计净值是什么意思的知识，包括单位净值和累计净值是什么意思的问题都会给大家分析到，还望可以解决大家的问题，下面我们就开始吧！

一、单位净值和累计净值是什么意思

单位（份额）净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。

累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

二、基金累计净值和单位净值是什么意思

基金资产净值是在某一时点上，基金资产总市值扣除负债后的余额，代表持有人的权益。单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产净值。

单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金份额总数

其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。

举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元，那么份额累计净值就是1.02+(2/10)=1.24元。

三、净值和累计净值是什么意思

基金单位净值是交易日每天收市以后，基金持有的股票、权证、债券、现金、票据等在当天的价值之和，除以当天的基金总份额，最后所得出来的单位净值。

累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红、拆分份额等。

好了，本文到此结束，如果可以帮助到大家，还望关注本站哦！