老铁们，大家好，相信还有很多朋友对于银行kyc是什么意思和了解你的客户kyc三原则的相关问题不太懂，没关系，今天就由我来为大家分享分享银行kyc是什么意思以及了解你的客户kyc三原则的问题，文章篇幅可能偏长，希望可以帮助到大家，下面一起来看看吧！

一、中国承认kyc认证吗

KYC指的是KnowYourCustomer，即了解客户身份的规定和程序。在中国，金融机构和其他特定领域的机构需要进行KYC认证，以确保客户身份真实可靠，预防金融犯罪等问题。因此，可以说，中国承认KYC认证。

此外，在跨境贸易和投资等领域，中国也有对KYC认证进行相应的要求和规定。例如，中国银行业协会制定了《银行客户身份识别规则及问卷》作为银行业机构实施KYC认证的指导，规定了金融机构应当了解客户基本情况、背景等信息，并针对不同情况进行风险评估。

总之，可以说，中国对KYC认证有着相应的要求，并重视其在金融和其他领域的作用和影响。

二、kyc发展路径

KYC以及由此而来的AML来源于传统金融行业，后来逐步应用在互联网金融等科技金融创新领域，直到基于区块链而兴起的STO，即资产证券Token化的金融实践领域；在技术上则经历了最原始的纸质时代，电子时代，大数据、云平台以及区块链时代。

关于反洗钱的主要立法是美国1970年的《银行保密法》（BSA，BankSecrecyAct）,该法案是美国惩治金融犯罪法律体系的核心立法。其支持者强调该法律不应成为金融机构的负担，因为他们已经按要求保留了大多数记录，在监管成本超过收益的情况下，财政部长有广泛的自由度来提供豁免。

《银行保密法》的立法目的是遏制使用秘密的外国银行账户，并通过要求受监管机构用提交报告和保存记录的方式来识别进出美国或存入金融机构的货币和金融工具的来源、数量及流通，从而为执法部门提供审计线索。

此后，新增的11项法律条文给银行和货币转移服务商增加了更多要求。现在监管纲要一般被称为KYC和AML规则，逐步通行于金融行业。

KYC全称KnowYourCustomer（了解你的用户），指的是交易平台获取客户相关识别信息的过程，它的目的主要是确保不符合标准的用户无法使用该平台所提供的服务，同时可以在未来的一些犯罪活动调查中为执法机构提供调查依据。

AML（Anti-MoneyLaundering）则代表“反洗钱”，它基本上是指为防止通过非法交易产生的收入而制定的各种法规。

现在，除了以上级别的交易报告外，银行还需要了解客户是谁，并通报任何“可疑的活动”等信息。由于KYC和AML审核程序和流程复杂，加上传统金融机构发展至今体量庞大、模式固化、中心化程度极高，导致各个机构间形成信息壁垒，沟通效率降低，所以对于它们来说，为了合规所需要完成的工作，成为了最大的负担。

三、kyc资料有效期多久

KYC全称KnowYourCustomer，是亚马逊对注册卖家发起的一种审核，这种审核部分先后不问缘由只要亚马逊觉得有必要就会发起审核，对，就是这么霸道。对于更改营业执照地址、变更法人信息、换绑信用卡和收款账户的行为则一定会受到审核。

KYC审核需要提交的资料有营业执照公证、公司章程、水电费、话费账单、银行卡流水、户口本照片等。KYC审核提交资料周期为90天，提交次数为3次，超过时间和次数的话店铺基本上就被封掉了。因此我们在准备通过审核时一定要注意资料的真实性，不可以作假。

好了，关于银行kyc是什么意思和了解你的客户kyc三原则的问题到这里结束啦，希望可以解决您的问题哈！